Госдума рассмотрит новую версию законопроекта об «антиотмывочной» платформе.

 

Законопроект предусматривает создание на базе ЦБ платформы для получение банками в онлайн-режиме информации об уровне риска по клиентам и их контрагентам в рамках «антиотмывочного» законодательства.

 

Платформа на базе ЦБ будет носить название «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК). Присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска: низкий, средний, высокий будет Центробанк России.

 

Градация будет вестись с учетом установленных регулятором по согласованию с Росфинмониторингом критериев, на основании информации:

  • о видах и характере деятельности юридических лиц
  • об операциях по их счетам
  • об учредителях и руководителях, аффилированных лицах
  • о данных, поступающих от федеральных органов исполнительной власти

 

 

Высокий уровень риска планируется присваиваться лицам:

 

  • не ведущим реальной хозяйственной деятельности
  • регистрирующимся на подставных физических лиц и контролируемых третьими лицами
  • затрудняющих либо делающих невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций
  • обеспечивающих расчеты теневого сектора экономики

 

Новелла в законопроекте — обязанность банков вести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий.

 

Банки имеют право использовать информацию Банка России в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку уровня риска клиента.

 

Клиентам из «красного » списка будут применяться следующие меры:

  • отказ в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом
  • отказ в выдаче остатка средств на счете либо его перечислении на другой счет клиента или на счет третьего лица при расторжении договора банковского счета (вклада) по инициативе клиента
  • запрет на использование электронных средств платежа

 

 

При этом для клиентов из «красного» списка допускается уплата налогов, таможенных платежей, страховых взносов, выплата зарплат, социальных компенсаций, выплаты по ранее заключенным кредитным договорам.

 

Если клиенту присвоен низкий уровень риска, то банк не вправе:

  • отказать в заключении договора банковского счета
  • расторгнуть этот договор
  • отказать в переводе средств российскому юридическому лицу или ИП, являющемуся стороной по операции, который также отнесен данной кредитной организацией или ЦБ к группе низкого уровня риска

 

Исключено — «замороженные» средства клиентов из «красного» списка должны были без суда перечислятся в бюджетную систему РФ.

Источник: interfax.ru