Идентификация клиентов для кредитно-финансовых организаций, страховых компаний, операторов связи, негосударственных пенсионных фондов в России может стать проще.

 

Предложен проект закона, который предусматривает расширение возможностей и способов процедуры сбора и подтверждения сведений о клиентах.

 

Право обращаться в банки за помощью в идентификации своих клиентов получат:

  • участники кредитно-финансового рынка
  • представители страхового и почтового рынков
  • мобильные операторы

 

Сейчас наоборот: только банк может обратиться к другим компаниям, чтобы получить данные.

 

Законопроектом предлагается расширить источники упрощённой идентификации: физлица вместо СНИЛС, ИНН или полиса ОМС (в дополнение к ФИО, серии и номера паспорта, и номеру мобильного телефона) указать номер водительского удостоверения.

Упрощённая идентификация применяется, например, при почтовых переводах, обмене валюты и в других случаях.

 

Законопроект позволит любой организации, обязанной идентифицировать своих клиентов, поручать проведение данной процедуры кредитной организации.