В Беларуси расширен список критериев, по которым будут вычислять лиц, причастных к незаконным операциям с деньгами.
Основание: постановление Нацбанка от 31.03.2021 № 81 .
Постановление содержит рекомендации для организации эффективного внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и распространения оружия массового поражения, основанного на риск-ориентированном подходе.
Рекомендации распространяются на все финансовые организации республики (банки, лизинговые и микрофинансовые компании), которые обязаны:
- оценивать
- отслеживать и контролировать данные риски
- принимать меры по снижению рисков
При анализе деятельности компании-резидента будут обращать внимание на:
- госрегистрацию организации, индивидуального предпринимателя по утерянным или похищенным документам, удостоверяющим личность учредителя
- возраст учредителя организации (является физическое лицо моложе 25 либо старше 70 лет)
- статус учредителя и/или руководителя, бухгалтера организации (являются ли студентами)
- возраст лица, являющееся единоличным исполнительным органом клиента (генеральным директором, директором, председателем правления) или представителем клиента (не младше ли 23 лет и не старше ли 70 лет)
- наличие нерезидентов в составе учредителей (соучредителей) и/или руководителей организации
В случае с нерезидентами будет иметь значение:
- физическое не нахождение лица в государстве (на территории), в котором он зарегистрирован, или не ведение финансово-хозяйственной деятельности
- регистрация лица в государстве (на территории), которое не требует финансовой отчетности и аудиторской проверки независимыми лицензированными бухгалтерами или государственным регулятором
Источник: Нацбанк
