Изменена инструкция О порядке заполнения, представления, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю.
Теперь белорусским банкам необходимо внести изменение в подачу информации.
Основание: постановление Совета Министров от 08.10.2021 № 569.
«Специальный формуляр» — это документ, который составляется в банке и отсылается в департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля.
Специальный формуляр предоставляется в ДФМ:
- не позднее рабочего дня, следующего за днем осуществления операции
- при поступлении средств по международным расчетам – не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления подтверждающих документов
- при приостановлении финансовой операции (не совершении) – в день ее приостановления (не совершения).
- в случае не поступления подтверждающих документов по международным расчетам специальный формуляр представляется на следующий рабочий день после дня истечения установленного законодательством срока для представления подтверждающих документов
Среди изменений:
- банки должны будут сразу же указать владельцев компании, которым банк отказал в открытии счета
«При отказе организации в открытии счета, заключении договора на осуществление финансовых операций в письменной форме на втором листе специального формуляра указываются сведения об этой организации, на последующих листах – сведения о ее представителе (представителях) и бенефициарном владельце (владельцах)…»
- при ипотеке нужно будет указание точной стоимости недвижимого имущества
«Для финансовых операций по передаче в залог (ипотеку) недвижимого имущества в поле 3.7 «Сумма цифрами в валюте» указывается стоимость недвижимого имущества, указанная в договоре о залоге (ипотеке).»
- при операциях с криптовалютой будет указываться конкретная криптовалюта, ее код:
«Для цифровых знаков (токенов) указываются трехзначные буквенные коды:
ADA – Cardano
BCH – Bitcoin Cash
BNB – Binance Coin
BTC – Bitcoin
BUS – Binance USD
DOG – Dogecoin
DOT – Polkadot
ETC – Ethereum Classic
ETH – Ethereum
FIL – Filecoin
ICP – Internet Computer
LNK – Chainlink
LTC – Litecoin
LUN – Terra
MTC – Polygon
SOL – Solana
THT – THETA
TRX – TRON
UNI – Uniswap
USC – USD Coin
UST – Tether
VET – VeChain
WBC – Wrapped Bitcoin
XLM – Stellar
XRP – XRP
ITC – иные цифровые знаки (токены)
- будут указываться валюта и сумма средств на счете при блокировке или замораживании денег клиента
«…Если средства заморожены или финансовая операция заблокирована, в полях 3.7 «Сумма цифрами в валюте» и 3.8 «Код валюты» в отношении денежных средств указываются сумма и наименование валюты замороженных средств или сумма и наименование валюты заблокированной финансовой операции.
В отношении иных замороженных средств или заблокированных финансовых операций сведения указываются в поле 3.13 «Дополнительная информация» с соблюдением требований, перечисленных в частях второй–четвертой настоящего пункта.
При зачислении ценных бумаг на счета «депо», поступлении банковских, денежных, а также почтовых денежных переводов на счета (электронные кошельки, учетные записи (аккаунты), лицевые счета абонентов операторов сотовой подвижной электросвязи и другое) юридических и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, к которым применены меры по замораживанию средств..»
Так же расширился справочник видов финансовых операций, добавлены следующие позиции:
- «2118 отправка (получение) денежных средств посредством автоматизированной информационной системы единого расчетного и информационного пространства
- 2119 возврат абоненту неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги сотовой подвижной электросвязи, по письменному заявлению абонента – физического лица при расторжении абонентского договора с операторами сотовой подвижной электросвязи
- 2120 выплата перестраховочной премии или ее части
- 7103 предоставление займа по договору, заключенному посредством сервиса онлайн-заимствования
- 7104 возврат займа по договору, заключенному посредством сервиса онлайн-заимствования»
Источник: infobank.by
