Экономические отношения между Польшей и Беларусью набирают силу. Белорусские предприятия все чаще хотят инвестировать в Польше, а польские и белорусские контрагенты предлагают продукты и услуги друг другу.

В каждом случае трансграничное сотрудничество сопряжено с большим риском, чем отношения с известной местной организацией.

Поэтому рассказываем, как проверить польского контрагента, где искать достоверную и общедоступную информацию.

Национальный судебный реестр

Основные данные о предпринимателях находятся в Национальном судебном реестре (KRS), который ведется отдельными районными судами и министерством юстиции. Национальный судебный реестр включает в себя, в том числе, реестр предпринимателей.

Из инфоресурса можно узнать:

  • наименование, организационно-правовую форму компании, ее местонахождение и адрес, а также возможные филиалы проверяемого субъекта
  • историю о предыдущей регистрации предпринимателя или о том, как предприятие было создано, возникло ли оно в результате преобразования, слияния или разделения
  • данные о номерах NIP (идентификационный номер налогоплательщика) и REGON (статистический номер)
  • о размере уставного капитала компании

С точки зрения заключения договора с польским субъектом раздел II вышеупомянутого реестра является важным. Так как содержит информацию:

  • о способе представления субъекта
  • о лицах, являющихся членами уполномоченного органа
  • о способе представления или участниках, уполномоченных представлять товарищество
  • о надзорном органе (если таковой имеется) и о его составе

 

В разделе III реестра указан предмет деятельности предпринимателя в соответствии с кодексами Польской классификации видов деятельности.

Однако следует помнить, что только 10 из наиболее важных видов деятельности предпринимателя занесены в Национальный судебный реестр. Может быть так, что предприятие предлагает услуги или продукты, которые не внесены в Национальный судебный реестр. В этом случае, услуга или продукт должны попадать в область кодов деятельности, указанных в уставе или договоре компании.

Раздел IV реестра имеет специальную предупредительную функцию и содержит информацию:

  • о возникновении задолженности по налогам, таможенным платежам и социальному обеспечению
  • о прекращении исполнительного производства в отношении должника в связи с тем, что от принудительного взыскания не будет получено суммы выше, чем сумма расходов по исполнительному производству
  • об обеспечении имущества должника в рамках процедуры банкротства путем приостановления исполнительного производства в отношении него, отклонения ходатайства о банкротстве в связи с тем, что имущество несостоятельного должника не являются достаточными для покрытия издержек разбирательства

Реестр общедоступен и обслуживается только на польском языке. Полную или текущую выписку можно бесплатно загрузить с веб-сайта Министерства юстиции.

Реестр предпринимателей Национального судебного реестра не включает предпринимателей, осуществляющих деятельность как индивидуальные предприниматели, которые подлежат регистрации в Центральном реестре и информации об экономической деятельности (CEIDG).

Отсутствие контрагента в вышеупомянутых реестрах всегда должно быть тревожным сигналом!

Финансовое состояние контрагента

Самый простой способ проверить финансовое состояние контрагента основан на проверке его финансового отчета. Польские предприниматели обязаны ежегодно представлять свои финансовые отчеты в Национальный судебный реестр, которые затем становятся общедоступными на веб-сайте Министерства юстиции.

Для просмотра финансовой отчетности определенного субъекта просто введите номер из реестра KRS данного предпринимателя.

Кто стоит за предпринимателем?

В случае обществ и товариществ часто важно проверить, какие физические лица имеют прямой или косвенный контроль над компанией.

В Польше такая информация собирается и обрабатывается в Центральном реестре бенефициарных владельцев (CRBR).

Реестр является общедоступным, предоставляет каждому бесплатный доступ к информации о бенефициарных владельцах и способствует повышению доверия к финансовому рынку и участникам хозяйственной деятельности.

Реестр содержит данные о бенефициарных владельцах компаний:

  • полных товариществ
  • коммандитных товариществ
  • коммандитно-акционерных товариществ
  • обществ с ограниченной ответственностью
  • акционерных обществ, кроме публичных

Информация о задолженности по налогам и обеспечению по обязательному социальному страхованию, судимости

Информация по налоговым вопросам и публично-правовым задолженностям не является общедоступной.

Однако на практике, в случае крупных сделок, контрагенты запрашивают у организации, предлагающей сотрудничество, соответствующие справки из налоговой инспекции и учреждения социального страхования об отсутствии задолженности по выплате публично-правовых платежей.

Организация, которая своевременно уплачивает налоги и исполняет обязательства перед налоговой инспекцией и учреждением социального страхования, заинтересованная в сотрудничестве с контрагентом добросовестна в гражданско-правовых отношениях.

Аналогичная ситуация с Национальным уголовным реестром.

Чтобы получить информацию о внесении данного субъекта в реестр из Национального уголовного реестра судимости субъекта или участников компании, необходимо подать соответствующее заявление в суд, ведущий регистрацию, или проверить на веб-сайте Министерства юстиции, оплатив услугу и продемонстрировав правовой интерес, что не всегда бывает легко.

Но можно запросить вышеуказанные организации предоставить соответствующие справки.

Информация о текущих судебных разбирательствах

Как правило судебные разбирательства в Польше являются открытыми.
Но реестра судебных разбирательств, находящихся на рассмотрении,нет.

Но можно обратиться с запросом в суд, компетентный для польского контрагента, для получения информации о том, ведется ли какое-либо разбирательство в отношении потенциального контрагента.

Бюро экономической информации (BIG)

BIG — это учреждение, занимающееся сбором, хранением и распространением данных о ненадежных должниках.

Некоторые BIG собирают положительные данные о плательщиках, которые своевременно оплачивают свои обязательства. Позитивной считается информация о платеже, произведенном не позднее 30 дней с даты срока оплаты.
Информация для BIG может быть предоставлена организациями, имеющими соответствующее соглашение с BIG.

В настоящее время в Польше действуют шесть бюро экономической информации:

  • Bisnode АО Международное бюро экономической информации (Bisnode Mi?dzynarodowe Biuro Informacji Gospodarczej S.A.)
  • А.О. Монитор информации (BIG InfoMonitor S.A.)
  • А.О. Национальное бюро экономической информации (Krajowe Biuro Informacji Gospodarczej S.A.)
  • А.О. Национальный реестр задолженностей бюро экономической информации (Krajowy Rejestr D?ug?w Biuro Informacji Gospodarczej S.A.)
  • ERIF А.О. Бюро экономической информации (ERIF Biuro Informacji Gospodarczej S.A.)
  • АО Национальное бюро информации о задолженности в области электросвязи Бюро экономической информации ( Krajowa Informacja D?ug?w Telekomunikacyjnych Biuro Informacji Gospodarczej S.A.)

Каждое из них действует самостоятельно и ведет отдельный список должников. Между ними нет обмена информации, они конкурируют друг с другом.

Для наиболее эффективной проверки надежности будущего контрагента рекомендуем запросить информацию у каждого из BIG.

Кредитор может решить внести информацию о должнике только в один или несколько BIG одновременно.

Предприниматель может проверить в BIG:

  • любого предпринимателя, включая себя, без ограничений
  • потребителя с его письменного согласия

Потребитель может проверить:

  • любого предпринимателя без ограничений
  • себя, бесплатно раз в 6 месяцев (но не может проверить других потребителей).

Другие источники информации о хозяйствующих субъектах

Хорошим источником информации при поиске данных о деловых партнерах является, конечно же, пресса, отраслевые издания, Интернет, клиенты, поставщики, а также сами предприниматели.
В Польше есть специализированные организации, которые занимаются такой разведкой. В случае контракта с высоким риском или высокой стоимостью стоит потратить время и средства, чтобы получить как можно больше информации о контрагенте.