О банкротстве контрагента, как правило, узнают постфактум или случайно. Выстраивается очередь из кредиторов, но на всех средств не хватит. Как не оказаться последним в очереди?

На любой стадий сотрудничества важно мониторить статус контрагента, даже проверенного и надежного.

Банкротство — это неплатежеспособность должника, признанная в судебном порядке. А значит непосредственные убытки кредитора.
Своевременное выявление признаков предбанкротного состояния контрагента позволяет правильно отреагировать и сократить убытки.

Универсальных признаков не существует, но их сочетание может указывать на финансовые трудности контрагента и значительно повышать вероятность банкротства.

Ирина Ковецкая
ООО «Капитал Диалог»

Какие признаки помогут оценить вероятное банкротство контрагента?

1. Контрагент не платит вашей компании больше 6 месяцев, ссылается на тяжелое экономическое состояние и отсутствие финансов.

Скорее всего это не обман, поэтому продумайте стратегию относительно возможного ухода контрагента в банкротство.

2. Выставленное платежное требование помещено банком должника в картотеку.

Похоже у контрагента задолженность не только перед вашей компанией. Проверьте информацию об исполнительных производствах в отношении него.

3. На счета должника наложен арест. Важен факт, каким госорганом и по какому основанию наложен арест.

Если речь не об однодневной просрочке уплаты налога, а о результате проверки налоговыми органами, или органами финансовых расследований — проверьте информацию о результатах проверок в отношении контрагента.

4. Контрагент выступает ответчиком в ряде исполнительных производств, которые не исполняет три и более месяца.

Если вы — взыскатель, дополнительно ознакомьтесь с материалами исполнительного производства, узнайте состав активов и их количество.

Если не взыскатель — ознакомьтесь со сведениями об исполнительных производствах и взысканиях задолженности в судебном порядке.

Обратите внимание на размер кредиторской задолженности и сроки ее возникновения.

5. Контрагент проводит процедуру реорганизации с переводом основных активов на новое юридическое лицо.

Велик риск того, что в отношении предприятия, оставшегося без активов, в скором времени будет открыта процедура банкротства.

6. Работники контрагента жалуются на регулярную невыплату заработной платы.

Эта информация может исходить от сотрудников контрагента при личных контактах, выяснится в беседе с бухгалтером, очевидна при активной текучке кадров в компании, а также при наличии задолженности в ФСЗН.

7. В отношении руководителей контрагента возбуждены уголовные дела по «экономическим» статьям.

8. Контрагент уже больше 8-ми месяцев в ликвидации, а оценка и реализация имущества, погашение кредиторской задолженности не происходит.

Для получения таких сведений направьте письменный запрос в адрес ликвидатора. Полную информацию о ликвидаторе можно найти на kartoteka.by

9. Руководство контрагента встречалось с антикризисным управляющим 🙂

Сервис kartoteka.by позволяет:

— проверить статус делового партнера (действующий\в ликвидации\в процедуре банкротства с указанием стадии)
— оценить судебную историю контрагента: участие в судебных процессах, приказном и исполнительном производствах
— получить полную информацию и контакты ликвидатора